Полная версия  
18+
0 0
1 165 посетителей
e

Блог пользователя evostr

Инвестиции и всё, всё, всё!

Об инвестициях с использованием индивидуального инвестиционного счета и не только.
06.01.2019, 22:28

Итоги 2018 и цели на 2019 год

2018 год для моего портфеля сложился не лучшим образом. Итоговая доходность составила чуть менее 6%. Подвел последний квартал, который завершился с отрицательной доходностью по портфелю. Возврата налога, который я еще в позапрошлом году решил учитывать по отношению к активам, принес еще 3.7% доходности. В итоге суммарно за год получилось 9.7%, что на 2-3% больше ставок по банковским депозитам, которые были в начале года.

Но своих целей в 2018 году я не выполнил, даже минимальную. Самое обидное, что индекс Московской биржи, на который я ориентируюсь, прибавил в прошлом году более 10%, т.е. мой портфель уступил ему по доходности даже с учетом возврата налогов.

Меньшая доходность была достигнута из-за того, что ОФЗ, в которых я весь год держал от 65 до 80% портфеля, в этот раз не только не росли в цене, но после апрельских санкций даже планомерно снижались. Однако, это привело к увеличению их доходности, а поскольку я обычно держу ОФЗ до погашения, то недополученную прибыль в прошлом году, получим в 2019 и 2020 при погашении выпусков.

Также разочаровали ряд вложений в акции, в первую очередь в ВТБ и Магнит. Но по текущим ценам я по-прежнему считаю оба актива привлекательными и продолжу держать их в портфеле.

По итогам года возвращенные налоги были реинвестированы, а также дополнительно счет пополнен на максимальную сумму, дающую возможность возврата налогов. Т.е. в этом году смогу также вернуть 52 тыс. рублей подоходного налога. Однако, это обеспечит еще меньшую доходность по отношению к общим активам. Цели на 2019 с учетом существенно снизившейся доходности от возврата налогов также будут понижены:

1) Цель минимум - 12% (при негативном сценарии на фондовом рынке и в экономике).

2) Цель максимум - 20% (при позитивном сценарии).

0 0

Последние записи в блоге

Яндекс. Октябрь. Обвал. Дежавю
Итоги сентября: завершили там же, где и стартовали.
Итоги августа: рывок на финише.
Сбербанк: перекладываемся из обычных акций в привилегированные
Итоги июля: и в отпуске можно заработать
Итоги июня: чуть-чуть не дотянул до рекорда по доходности
Рекорды каждый день.
Итоги мая: "Тихая гавань"
Перекладываемся в более "длинные" ОФЗ
Итоги апреля: неприятный сюрприз от брокера

Последние комментарии в блоге

Итоги 2017 и цели на 2018 (2)

Теги

Алроса (5)
Аэрофлот (5)
ВТБ (4)
Газпром (3)
Детский мир (1)
ИИС (2)
ЛСР (2)
Магнит (3)
Мегафон (2)
Мосбиржа (2)
Московская биржа (1)
МТС (1)
Норникель (3)
ОФЗ (6)
Русагро (1)
Русгидро (3)
Сбербанк (4)
Сургутнефтегаз (3)
ФСК ЕЭС (2)
Яндекс (2)