Полная версия  
18+
0 0
1 141 посетитель
e

Блог пользователя evostr

Инвестиции и всё, всё, всё!

Об инвестициях с использованием индивидуального инвестиционного счета и не только.
13.01.2018, 12:40

Итоги 2017 и цели на 2018

Опять на календаре новый год. Опять, ставя даты на документах, постоянно приходится одергивать себя, чтобы не написать привычные "2017". И хотя уже прошла целая рабочая неделя, все же надо подвести итоги за прошлый год и обозначить цели нового.

2017 год для российского фондового рынка оказался не самым лучшим. Резких движений и панических распродаж в отличие от прошлых лет не было, но по итогам года основной индекс ММВБ оказался в минусе почти на 6%. При этом весь год можно разбить на 2 части - до 15 июня рынок планомерно снижался, а после этой даты так же последовательно рос.

Мой инвестиционный портфель в прошлом году сумел не только обогнать индекс ММВБ, но и закрыться в хорошем плюсе. Напомню, цели на 2017 год (приведены тут https://evostr.livejournal.com/14278.html) были:

1) Цель минимум - 15% (при негативном сценарии на фондовом рынке и в экономике).

2) Цель максимум - 25% (при позитивном сценарии).

Проценты были заданы с учетом предполагаемого дохода от возврата налогов на ИИС. Долго размышлял как считать доходность от возврата налогов, то ли по отношению к суммарно вложенной сумме (6.95%), то ли к размеру активов на счете на начало года (5,8%). Решил в итоге к размеру активов, т.е. доходность от возврата налогов составила 5.8%.

Помимо этого доходность самого портфеля составила 9,44%, что суммарно дало 15,25%. На границе нижней цели, но сценарий для фондового рынка оказался действительно негативным. Серьезных просадок внутри года по портфелю не было, даже на годовых минимумах рынка в середине июня убыток портфеля с начала года составлял меньше 1%. Практически все время соотношение акций и ОФЗ в портфеле было в пользу последних (кроме летних месяцев), что и компенсировало любые колебания рынка.

По итогам года возвращенные налоги были реинвестированы, а также дополнительно счет пополнен на максимальную сумму, дающую возможность возврата налогов. Т.е. в этом году смогу также вернуть 52 тыс. рублей подоходного налога. Однако, это обеспечит уже намного меньшую доходность по отношению к общим активам. Цели на 2018 оставлю такие же как в прошлом году, хоть их и будет выполнить еще сложнее:

1) Цель минимум - 15% (при негативном сценарии на фондовом рынке и в экономике).

2) Цель максимум - 25% (при позитивном сценарии).

1 0

Последние записи в блоге

Итоги августа: рывок на финише.
Сбербанк: перекладываемся из обычных акций в привилегированные
Итоги июля: и в отпуске можно заработать
Итоги июня: чуть-чуть не дотянул до рекорда по доходности
Рекорды каждый день.
Итоги мая: "Тихая гавань"
Перекладываемся в более "длинные" ОФЗ
Итоги апреля: неприятный сюрприз от брокера
Итоги марта: из спячки пока не вышли
Итоги февраля 2019 - месяц пролетел незаметно

Последние комментарии в блоге

Итоги 2017 и цели на 2018 (2)

Теги

Алроса (5)
Аэрофлот (5)
ВТБ (4)
Газпром (3)
Детский мир (1)
ИИС (2)
ЛСР (2)
Магнит (3)
Мегафон (2)
Мосбиржа (2)
Московская биржа (1)
МТС (1)
Норникель (3)
ОФЗ (6)
Роснефть (1)
Русагро (1)
Русгидро (3)
Сбербанк (4)
Сургутнефтегаз (3)
ФСК ЕЭС (2)