| 31.12.2008 10:16 |
ЦБ РФ до 31 марта не будет наказывать банки за нарушение новых правил контроля за операциями |
Москва, 31 December. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/
Банк России ввел мораторий на применение принудительных мер воздействия к банкам, не исполняющим новые правила
по контролю за операциями иностранных публичных должностных лиц и порядок сопровождения информацией о плательщиках безналичных расчетов и переводов средств без открытия счета на всех этапах их проведения. Об этом говорится в сообщении ЦБ РФ.
Банк России издал письмо от 30 декабря с рекомендациями территориальным учреждениям применять только предупредительные меры воздействия к кредитным организациям, допустившим нарушения в период с 1 января 2009 г. по 31 марта 2009 г.
С 1 января 2009 г. вступает в силу положение Банка России N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных N 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Отсрочка дается банкам в связи с необходимостью обеспечения настройки своих программных комплексов для работы в новых условиях, отмечает регулятор. Поправки в N 115 ФЗ были приняты Госдумой РФ еще в ноябре 2007 г. и
вступили в силу с 15 января 2008 г.
Закон обязывает банки сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на всех этапах их проведения информацией о плательщиках - юридических и физических лицах. Такая информация должна включать название организации или имя физлица, ИНН, адрес места жительства или пребывания либо дату и место рождения. Если эти сведения отсутствуют, банки обязаны будут отказать клиентам в совершении операций на сумму свыше 600 тыс. рублей. Закон дополнен положением, возлагающим на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, ряд обязанностей по контролю за источниками происхождения денежных средств и операциями иностранных публичных должностных лиц, а также их родственников. В частности, они должны выявлять среди физических лиц, принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц и принимать их на обслуживание только на основании письменного решения руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами, или его заместителя, а также принимать меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц.