ИНТЕРВЬЮ - Банк "Зенит" переводит клиентов из ОФБУ в ПИФы

МОСКВА, 13 ноя - Прайм. Крупнейший участник рынка общих фондов банковского управления (ОФБУ) — банк "Зенит" — начал перевод своих клиентов из ОФБУ в паевые инвестиционные фонды (ПИФ) дружественной управляющей компании (УК) – Национальной УК - и не исключает в будущем покупки какой-нибудь УК, сообщил в интервью агентству "Прайм" глава департамента доверительного управления активами "Зенита" Сергей Матюшин.

ОФБУ являются формой коллективных инвестиций аналогично ПИФам, при которой деньги пайщиков собираются в один фонд и затем инвестируются на финансовом рынке. Учредителями и управляющими ОФБУ являются банки. Однако, в отличие от ПИФов, по которым законодательство постоянно совершенствовалось, ОФБУ на протяжении 15 лет регулировались одной-единственной 63-й инструкцией ЦБ, при этом инвестиционная декларация ОФБУ была очень широкой, а потому риски были высоки.

В итоге с 1 января 2013 года ЦБ отменил действие 63-й инструкции, таким образом, перестав регулировать данный рынок. Банкам больше нельзя создавать новые фонды, поэтому кредитные организации начали постепенно уходить с рынка ОФБУ, расформировывая фонды.

ИЗ ОФБУ В ПИФЫ

Крупнейшим банком на рынке ОФБУ был "Зенит" имевший на конец 2012 года под управлением порядка 1,8 миллиарда рублей или более половины совокупной стоимости чистых активов всех ОФБУ, работавших на рынке. Поэтому "Зенит" в первую очередь, был заинтересован в сохранении клиентской базы и передаче средств пайщиков из ОФБУ в ПИФы.

"Мы достаточно долго и мучительно принимали решение о том, как нам дальше строить стратегию развития розничного инвестиционного сервиса для клиентов", - сообщил Матюшин. В итоге было принято решение провести переговоры и договориться о создании ПИФов на базе давнего партнера банка – Национальной управляющей компании (НУК) - доверительного управляющего Национального НПФ, который занимается пенсионным обеспечением сотрудников банка.

Результатом совместной работы стало создание специальной продуктовой линейки из пяти розничных ПИФов, в которые "Зенит" постепенно стал переводить клиентов.

"Мы приняли решение не развивать больше ОФБУ и доведем их до естественного угасания, после чего ОФБУ закроются сами. При этом всех клиентов, у которых нет убытков по итогам кризисного периода 2008-2009 годов, мы пытаемся переводить в ПИФы", - отметил Матюшин.

По его словам, вновь созданные ПИФы Национальной управляющей компании в значительной степени дублируют ОФБУ банка "Зенит". В частности, под управлением НУК теперь находятся открытые фонды акций, облигаций, смешанных инвестиций и интервальный фонд инвестиций в драгметаллы. Причем, как сказал Матюшин, облигационного фонда в чистом виде нет, так как банк не считает его привлекательным в сложившихся на рынке условиях.

Один из облигационных фондов является по сути индексным, так как основу портфеля составляют фьючерсы на индекс РТС, а второй облигационный ПИФ является фондом денежного рынка и используется как транзитный фонд для перевода денег между фондами компании, чтобы у клиентов не возникало налогообложения по операциям с ПИФами внутри одной продуктовой линейки.

ПЕРСПЕКТИВЫ

Матюшин отметил, что банк "Зенит" совместно с Национальной управляющей компанией планирует расширять линейку ПИФов по мере развития рынка и потребностей клиентов.

"Мы будем делать продукты под идеи. Появилась идея – сделали продукт. Нет идеи – лучше продавать какие-то базовые вещи и клиентов в заблуждение не вводить", - сказал Матюшин. В пример он привел фонд инвестиций в акции электроэнергетики, который, по его мнению, в данный момент создавать бессмысленно, так как его никто не купит. "Но если мы увидим позитивные изменения в отрасли, то сделаем этот фонд в первую очередь, так как видим в этом очень большой потенциал", - заявил Матюшин.

По его словам, в настоящее время стоимость чистых активов ПИФов под управлением НУК, созданных в рамках совместного проекта, составляет около 60 миллионов рублей. Однако пока привлечение розничных клиентов шло фактически в тестовом режиме. Активные продажи паев банк намерен запустить в ближайшее время через свои отделения по всей России.

"Мы только сейчас начинаем активно предлагать ПИФы клиентам. Разработали концепцию рекламной продукции, обучаем продавцов, устанавливаем программное обеспечение в Москве и регионах", - сообщил Матюшин. При этом банк надеется довести привлечение в ПИФы до 300-400 миллионов рублей в год. "С учетом нашей клиентской базы VIP-клиентов и частных инвесторов ОФБУ это вполне реальная цифра", - сказал Матюшин, признав, что многое также будет зависеть от состояния финансового рынка.

Он не исключил, что в будущем "Зенит" может вернуться к идее купить управляющую компанию: "Мне как сотруднику банка хочется иметь все свое. ОФБУ у нас были свои, и нам было комфортно". По словам Матюшина, имея собственную УК, банк мог бы принимать более активное участие в процессах управления. В настоящее время "Зенит" имеет влияние на управление ПИФов НУК, но "наше мнение не является решающим".

Национальную управляющую компанию (НУК) и банк "Зенит" связывают многолетние партнерские отношения. В частности, НУК, наряду с другими УК, управляет средствами Национального НПФ, учредителями которого, в свою очередь, являются банк "Зенит", "Татнефть" и ряд других крупных предприятий Татарстана.

При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.

Другие новости