Полная версия  
18+

Эксперты оценили риски "антиотмывочной" инициативы ЦБ РФ

МОСКВА, 27 ноя - РИА Новости. Новые методы оценки риска отмывания средств, инициируемые Банком России, могут достичь цели сделать банковский сектор более прозрачным, но при этом существуют и риски, заявили РИА Новости эксперты.

Ранее в пятницу в пресс-службе Банка России сообщили агентству, что регулятор совместно с Росфинмониторингом разработал проект закона, который определяет правовые основы работы платформы "Знай своего клиента"​​​. Предполагается, что банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого они получат оценку клиента, и на этой основе - определять режим работы с ним (решение о проведении операции и открытии счета).

Концепцию информационного сервиса оценки риска клиентов кредитных организаций "Знай своего клиента" ЦБ представил бизнесу ещё летом. Платформа должна позволить распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

"Изменение в законодательстве и создание единой базы "нарушителей" позволит сделать сектор более "прозрачным" с точки зрения соблюдения противоотмывочного закона, а также "выделить" неблагонадежные банки, которые соглашаются на сотрудничество с клиентами, проводящими подозрительные операции", - заявил старший преподаватель кафедры "Банковское дело" Университета "Синергия" Дмитрий Ферапонтов.

При этом, по его словам, главный риск при создании такой системы - обмен информацией и ее "развернутое содержание", ведь в системе будут находиться данные, содержащие коммерческую тайну организаций.

"Для обеспечения сбалансированного применения необходимы объективные критерии оценки с возможностью оспаривания присвоенного клиенту статуса", - добавил также адвокат, руководитель уголовной практики BMS Law Firm Александр Иноядов.

При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.

Другие новости

06.02.2021
08:00
Эксперты рассказали, как мошенники могут узнать баланс карты
01.02.2021
19:02
Опасения Путина в отношении экосистем относятся ко всему банковскому сектору - эксперт
11.01.2021
01:00
СПРАВКА - Межгосударственные отношения России и Армении
11.12.2020
09:00
Кабмин РФ направит 464 млн руб на создание инфраструктуры в ОЭЗ "Алабуга" в Татарстане
27.11.2020
12:50
Эксперты оценили риски "антиотмывочной" инициативы ЦБ РФ
18.11.2020
04:00
Мошенники атакуют россиян под видом акций от банков к "черной пятнице"
11.10.2020
06:30
Эксперты рассказали, для чего мошенники собирают записи голосов россиян
02.10.2020
06:00
Эксперт подсчитал, сколько геймеры платят за электричество
16.09.2020
14:57
Представленные Apple новинки намного дороже, чем у конкурентов - эксперт
Комментарии отключены.