| 21.11.2017 12:51 |
ОБЗОР - ЦБ РФ ответил бизнес-омбудсмену по "черным спискам" клиентов банков |
МОСКВА, 21 ноя - РИА Новости/Прайм. Банк России заявил, что уже создал механизм реабилитации добросовестных клиентов банков, попавших в базы данных отказников из-за технической ошибки, а также подготовил вместе с Росфинмониторингом изменения в закон о введение так называемого "второго уровня реабилитации", по которому клиент в такой ситуации сможет обратиться в ЦБ и тогда его заявление будет рассматривать совместная комиссия регулятора и Росфинмониторинга.
Уполномоченный при президенте РФ по правам предпринимателей Борис Титов ранее обратился к председателю Банка России Эльвире Набиуллиной с просьбой о создании регулятором балансирующего механизма, эффективно исправляющего ошибки банков, необоснованно приостанавливающие расчетные операции клиентов, или отказывающие в них.
Титов отмечал в письме к главе ЦБ, что в его адрес поступают обращения предпринимателей с жалобами на необоснованные действия кредитных организаций, выражающиеся в отказах в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций на основании закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Далее в письме приводится ряд жалоб предпринимателей, получивших отказы банков в проведении операций и блокировки счетов на этом основании, в том числе со стороны Сбербанка, Альфа-банка.
"Прошу дать поручение о создании балансирующего механизма, который позволил бы эффективно исправлять ошибочные действия банков, выражающиеся в необоснованном приостановлении расчетных операций или необоснованном отказе от совершения расчетных операций", - говорится в письме Титова к Набиуллиной от 17 ноября, имеющемся в распоряжении РИА Новости.
ОТВЕТ РЕГУЛЯТОРА
В пресс-службе Банка России РИА Новости заявили, что обращения и жалобы клиентов банков рассматриваются регулятором в общем порядке в сроки, установленные законодательством. "При этом у банка запрашиваются документы, информация и пояснения по каждому конкретному случаю. Банк России очень внимательно рассматривает каждую жалобу от клиентов на отказы банков в открытии счетов или проведении транзакций", - подчеркнули в ЦБ.
Банк России 13 ноября сообщил, что создал механизм реабилитации добросовестных клиентов банков, попавших в базы данных отказников из-за технической ошибки. В этих методических рекомендациях предложен механизм удаления ранее направленных сведений в Росфинмониторинг. Информация о такой "реабилитации" клиента будет доводиться до всех кредитных организаций, уточнили в ЦБ.
"При этом формальный подход к использованию кредитными организациями информации о примененных полномочиях по "отказу", поступающей из Росфинмониторинга, может привести Банк России к выводу о недостаточной эффективности организации в банке системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", - отмечает регулятор.
Вопрос "реабилитации" предпринимателей носит комплексный характер и не ограничивается изданием Банком России методических рекомендаций, также заявили в пресс-службе регулятора. В настоящее время, Банком России с участием Росфинмониторинга подготовлены необходимые изменения в закон №115-ФЗ. ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"), сообщили в ЦБ.
"Они предполагают введение так называемого "второго уровня реабилитации". Речь идёт о случаях, когда банк отказывается пересмотреть своё прежнее решение по клиенту-отказнику в связи с его заявлением. Мы предлагаем механизм, по которому клиент в такой ситуации сможет обратиться в Банк России, и тогда его заявление будет рассматривать совместная комиссия регулятора и Росфинмониторинга", - говорится в ответе регулятора.
"Ознакомившись с материалами, она должна будет решить, насколько обоснован был отказ банка. Как ожидается, эти изменения в закон будут приняты Госдумой уже в текущую сессию. Банк России на постоянной основе взаимодействует с бизнес-объединениями, учитывает их точку зрения при выработке решений", - пояснили в пресс-службе ЦБ.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.