Полная версия  
18+
0 0
2 комментария
4 586 посетителей

Блог пользователя DTI Algorithmic

Блог DTI Algorithmic

Рассказываем, как сохранить деньги на фондовом рынке, и держим в курсе трендов финтеха. Официальный канал компании DTI Algorithmic об экономике, инвестициях и новых технологиях. https://blog.dti.team/about/
1 – 1 из 11
DTI Algorithmic 11.12.2018, 18:30

Почему мы инвестируем через Interactive Brokers

Физлица не могут торговать ценными бумагами на бирже напрямую, только через брокера. Выбрать подходящего — задача не пятиминутная, а ошибка может стоить немалых денег.

Как выбрать брокера на российском рынке и способы инвестировать в иностранные бумаги

Мы свой выбор сделали и работаем через американского брокера Interactive Brokers. На вопросы о нем отвечает Александр Бутманов, управляющий партнер DTI Algorithmic.

Что вообще можно делать через IB?

Есть избитое словосочетание “финансовая независимость”. Interactive Brokers ее предлагает. Это напоминает мобильные банковские приложения — все в одном месте, все удобно. Как без этого раньше жили, я вообще не понимаю.

Клиент может самостоятельно делать все. Во-первых, инвестировать. Из “единого окна” — личного кабинета или мобильного приложения — доступны все услуги private banking. Это то, чем 50 лет хвалились банкиры, — возможность купить какие угодно инструменты, даже нераспространенные. Например, бразильские облигации или ETF на кофе — в IB подобные бумаги инвестор может приобрести сам одной кнопкой.

Что такое Private Banking

#справка Торговать через IB можно на более чем 100 площадках в 31 стране. Брокер дает доступ к 14 типам инструментов, включая акции, облигации, ETF, фьючерсы и биржевые товары

Во-вторых, можно пассивно сберегать. За хранение от 100 тысяч долларов на счете — включая финансовые инструменты и деньги — IB платит клиентам проценты. При этом с разрешения клиента денежные остатки могут автоматически переводиться на банковские счета, также приносящие процентный доход. По сути, это самый простой легальный способ открыть счет в американском банке.

#справка Проценты на свободные денежные средства зависят от суммы и валюты счета. Например, по долларовым счетам, где лежат активы от $100 тыс. начисляется 1,7% годовых на сумму выше $10 тыс. Например, если у вас в IB хранятся деньги и ценные бумаги на $200 тыс., вы получите $190 тыс. * 1,7% = $3230 пассивного дохода за год.

Проценты начисляются ежедневно и не сгорают при использовании накопленных средств. Другие способы получить дополнительный доход

Еще из повседневных услуг — можно конвертировать валюту очень дешево, практически по бирже.

Обычные способы обменять, например, рубли на доллары перед отпуском — пойти в обменник или заплатить банку пару процентов за конвертацию. Но представим, что вам неохота выходить из дома и идти в обменник и не хочется переплачивать. Вы открываете удаленно счет у американского брокера, отправляете туда рубли, конвертируете и возвращаете себе на долларовую карточку российского банка. И почти ничего не платите за это.

Недавно мы клиенту меняли 150 тысяч в эквиваленте евро. Заплатили примерно 15 долларов комиссии.

#подробнее О комиссиях IB за обмен валюты

Есть конкретные примеры, где клиент качественно улучшил свое положение благодаря IB. Например, есть один айтишник — назовем его Иван. Ему 35 лет. Он был членом элитного подразделения крупного банка. Он платил за членство и вип-обслуживание 100 тыс. в месяц и иногда покупал облигации.

Иван захотел приобрести не отдельные облигации, а диверсифицированный портфель из них, но не смог этого сделать через свой элитный клуб. Узнав, что существует IB, он открыл там счет и в два клика купил облигации всех стран развивающегося рынка с доходностью 7%. Причем на $150 тыс. он заплатил комиссию примерно $50 вместо 2% от суммы, как было бы у банка.

Страшно идти к брокеру, если я никогда не инвестировал. В IB меня научат торговать?

У IB есть вебинары и онлайн-курсы для клиентов — по анализу ценных бумаг и трейдингу в целом, конкретным инструментам и работе на платформе.

Если не хотите инвестировать самостоятельно, можно выбрать консультанта — опытного управляющего активами — и стратегию, которая вас устроит по риску и доходности. Тогда на вашем счете будут автоматически повторяться все операции выбранной стратегии. Эта услуга называется “автоследование”.

При этом деньги не переводятся на счет консультанта — вы сохраните полный контроль над ними. Сделки можно будет отслеживать в реальном времени и в любой момент отказаться от услуг консультанта, если что-то не понравится или вы решите положиться на свои силы.

Помимо этого, есть маркетплейс специалистов — можно нанять себе юриста, разработчика, аналитика и так далее. Это сообщество за последние пять лет сильно развилось, и сейчас там представлено очень много компаний.

Маркетплейс специалистов на сайте IB

А на комиссиях не разорюсь?

У Interactive Brokers самые низкие тарифы на планете. Газета Barron's каждый год сравнивает условия популярных брокеров и составляет рейтинг. IB признают малозатратным 17 лет подряд, причем как для нерегулярных трейдеров, так и для тех, кто часто совершает сделки.

Рейтинг Barron’s за 2018 год

Причины этого — низкие комиссии и ставки за пользование маржинальными кредитами, отсутствие сборов за использование торговой платформы и других технологий. Плюс влияет механизм поиска лучших цен исполнения — торговые ордера исполняются на самой выгодной для клиента площадке.

Как рассчитываются ставки по маржинальным кредитам и работает маршрутизатор ордеров

#справка Каждый месяц IB публикует данные по сделкам, в том числе среднюю цену исполнения — величину всех наценок, комиссий и влияния рынка по отношению к сумме операции. В октябре 2018 г. она составила 0,021%. Сравнение комиссий IB и 5 других крупных брокеров

Насколько надежно работать с зарубежной компанией? Банк России ведь за ней не приглядывает

Кредитный рейтинг Interactive Brokers LLC от S&P — BBB+ со стабильным прогнозом. Суверенный рейтинг России на две ступени ниже — BBB–. То есть IB — это финансовый институт с рейтингом выше, чем у России, Белоруссии и других стран СНГ. И, соответственно, всех компаний внутри этих стран.

Актуальный рейтинг IB

Да, Банк России за этим брокером не наблюдает, но его контролируют американские регуляторы. В РФ государство не страхует инвесторов на случай банкротства брокера или отзыва у него лицензии. А ценные бумаги и деньги на брокерских счетах в США застрахованы Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги, SIPC. У клиентов IB есть дополнительная страховка от британской фирмы Lloyd's.

Денежные остатки, которые переводятся на банковские счета, тоже застрахованы — Федеральной корпорацией по страхованию вкладов, FDIC. Причем для активов каждого клиента открывается отдельный счет, компания их не сливает все вместе. То есть если с банком что-то случится, вы точно сможете претендовать на свои деньги, а не долго доказывать, что они там были.

#справка Средства клиентов IB, включая денежные остатки, застрахованы SIPC на сумму до $500 тыс. Lloyd's страхует их еще на $29,5 млн. Денежные остатки на счетах в банках–партнерах IB застрахованы FDIC на сумму до $2,5 млн. Больше о финансовой устойчивости Interactive Brokers

Если говорить не о рисках самой компании, а о рисках инвестора, то все зависит от него самого. Но для управления счетом есть системы мониторинга — то есть можно в реальном времени оценивать торговые риски и реагировать на любые изменения на рынке. Ордера до своего исполнения автоматически проходят кредитную проверку. Выписки и отчеты содержат подтверждения и анализ сделок в реальном времени

Системы управления счетом в IB

О чем еще нужно знать?

IB выпускают дебетовые карточки, но только для резидентов США. Поэтому если вы резидент США, средства на счете остаются абсолютно ликвидными — свободные деньги всегда можно использовать. К аккаунту вы привязываете карту и расплачиваетесь, как обычно. В России вывод денег с счета IB занимает от суток.

О дебетовых картах IB

Клиенты из любых стран могут также получить овердрафт — кредит под залог своих активов. Но это рискованно, потому что активы могут подешеветь и лимит овердрафта резко сократится. Не советую рассчитывать на эти деньги.

Наверное, чтобы счет открыть, потребуется много денег и времени?

Открытие счета в IB удаленное. Занимает оно обычно два–три дня. Но можно и в один уложиться, если готовы документы для подтверждения личности и адреса. Для этого можно использовать коммунальные счета, договор аренды, выписку из нормального русского банка и так далее. Чтобы начать торговлю, счет нужно пополнить. Сделать это можно в 21 валюте, включая рубли.

Валюты, которыми можно пополнить счет в IB

Требований к минимальному остатку средств на счете, чтобы просто им пользоваться, нет. Только для получения процентов на остаток.

#справка В отличие от работы с зарубежным банком, об открытии брокерского счета в IB не нужно сообщать в налоговую

Нашим читателям мы готовы бесплатно открыть счет в Interactive Brokers — для этого просто перейдите по ссылке и заполните форму в конце статьи.

Больше аналитики и новостей доступно на blog.dti.team

Читайте нас в Телеграме и на Facebook

0 0
Оставить комментарий
1 – 1 из 11

Последние записи в блоге

Adobe уходит из Венесуэлы
Зачем Pinterest запустил облегченное приложение
Что делать с биткоинами и как TON изменит рынок криптовалют
Кровавая баня в криптосфере: почему упал биткоин
AirBnb: прямой листинг вместо IPO
PayPal выходит в Китай через поглощение GoPlay
Dropbox становится экосистемой
Зачем Goldman Sachs вышел на венчурный рынок
Как дешевые деньги соблазнили Apple на новые бонды
У Netflix появился конкурент в Индонезии

Последние комментарии в блоге

Продажа акций компании Western Digital Corp.($WDC) (1)
Как инвестировать в иностранные ценные бумаги (1)

Теги

Акции (57)
Биткоин (15)
Блокчейн (15)
бутманов (25)
Деньги (70)
Доллар (14)
Дорофеев (24)
Инвестидея (31)
Инвестиции (96)
Китай (12)
Криптовалюты (16)
Нефть (14)
Новости (20)
Рубль (14)
США (36)
Технологии (11)
Трамп (12)
Трейдинг (64)
Финансы (103)
Экономика (79)