Уходящий год был достаточно насыщен событиями в криптовалютном секторе. Здесь и официальное признание Сальвадором биткоина в качестве законного платежного средства, и жесткие меры Китая против майнинга криптовалют, и объявление Facebook о проекте создания метавселенной, на которую начала делать ставки Уолл-стрит. Помимо этого, в США был одобрен первый ETF фьючерсов на биткоины.

Теперь же аналитики выстраивают свои прогнозы относительно динамики криптовалютного рынка в следующем 2022 году. Некоторые предположения пока выглядят фантастическими, однако прогресс не стоит на месте, и 2022 год, скорее всего, сможет нас удивить, и не раз!

Итак, предлагаем на ваше рассмотрение 10 прогнозов дальнейшего развития криптоиндустрии.

1. По мнению Тома Хиггинса, генерального директора платформы управления активами Gold-i, рост эфириума обгонит биткоин благодаря переходу на доказательство доли (Proof-of-Stake, PoS).

2. Биткоин может получить преимущество перед акциями. Так полагает Майк Макглоун, главный криптоаналитик Bloomberg Intelligence.

3. Одна из крупнейших мировых компаний по объему выручки из списка Fortune 500, занимающаяся криптовалютой, может пойти по удаленному пути развития и объявить, что ее официальная штаб-квартира будет находиться в одной из конкурирующих метавселенных.

4. Идея метавселенной получит продолжение и станет новым интерфейсом для взаимодействия людей с интернетом и друг с другом. Большинство людей будут частично выполнять повседневную работу в метавселенной.

5. Капитализация крипторынка вырастет с пика $3 трлн в 2021 году до более чем $7,5 трлн в 2022 году.

6. Произойдет первый в мире хакерский взлом на $1 млрд, поскольку активность децентрализованных финансов (DeFi) резко возрастет.

7. К концу 2022 года по меньшей мере 25 стран будут использовать цифровую валюту центральных банков: либо собственную, либо выпущенную другой страной, например, китайский цифровой юань.

8. Инвесторы будут использовать боты для совершения покупок NFT, что потенциально может отпугнуть менее искушенных пользователей.

9. Если некоторые страны займут враждебную позицию к криптовалютам, их внедрение будет происходить гораздо медленнее. Банки будут следить за криптовалютами для выявления тенденций мошенничества.

Какие из этих прогнозов смогут реализоваться в следующем году, покажет время.

В четверг итальянские антимонопольные органы оштрафовали компанию Amazon на 1,13 миллиарда евро ($1,28 млрд) за злоупотребление доминирующим положением на рынке.

Гарантийный комитет по конкуренции и рынку (Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato) заявил, что Amazon нанес ущерб конкурирующим операторам в сфере логистики электронной коммерции. В заключении говорится, что Amazon использовал свое доминирующее положение, чтобы побудить продавцов на Amazon.it использовать свою собственную логистическую службу – Fulfilment by Amazon (FBA).

Amazon заявила, что «категорически не согласна» со штрафом и планирует подать апелляцию. «Предложенный штраф и средства защиты являются необоснованными и непропорциональными», – заявил представитель Amazon. Компания утверждает, что более 50% всех годовых продаж на ее платформе в Италии приходится на малый и средний бизнес, добавив, что их успех является ключевым для бизнес-модели Amazon.

Аналитики считают, что это часть более широкой тенденции, которая наблюдается в Европе в отношении попыток регулирования больших технологических компаний. При этом инвесторов беспокоит то, что итальянский штраф может означать широкую тенденцию к более жесткому регулированию деятельности Amazon в других частях ее бизнеса, а также в других частях мира.

Visa запускает новые консультационные услуги, чтобы помочь своим клиентам ориентироваться в мире криптовалют.

Оператор платежей заявил, что его подразделение консалтинга и аналитики будет предоставлять консультации финансовым учреждениям, розничным торговцам и другим компаниям по вопросам использования криптовалют, начиная от внедрения крипто-функций и заканчивая изучением неплатежеспособных токенов.

Visa назвала американский банк UMB в качестве клиента, который уже пользуется ее консультационными услугами по криптовалютам.

По словам Николы Плекаса, руководителя европейского подразделения Visa по криптовалютам, с 1 октября 2020 года по 30 сентября 2021 года компания обработала 3,5 миллиарда долларов США транзакций в цифровых валютах через свои криптовалютные карточные схемы.

Компания также разрабатывает продукты, ориентированные на стейблкоины – виртуальные токены, привязанные к стоимости суверенных валют – и цифровые валюты, выпущенные центральными банками.

Visa надеется, что ее криптоконсультации помогут в дальнейшем распространении биткоина и других цифровых валют. Компания рассматривает криптовалюты как ключевую возможность роста, поскольку эта сфера выходит за рамки карточных платежей.

В исследовании, опубликованном Visa в среду, говорится, что 94% людей в настоящее время имеют определенное представление о криптовалютах, а почти одна треть использовала их в качестве инвестиций или средства обмена.

По мнению аналитиков, компания Evergrande намерена приступить к реструктуризации долга, которая будет включать все ее оффшорные государственные облигации и частные долговые обязательства.

Во вторник задолжавший $300 млрд китайский застройщик заявил о создании комитета по управлению рисками, который будет играть роль в смягчении и устранении будущих рисков для компании. Компания испытывает трудности с привлечением средств для расчетов с поставщиками и инвесторами.

Это помогло акциям компании ненадолго поднятся с рекордно низкого уровня, также выросли акции всего строительного сектора Китая. Кроме того, в понедельник Народный Банк Китая объявил, что второй раз в этом году снизит норму резервных требований, что позволит высвободить $282 млрд для стимулирования замедляющегося роста в условиях пандемии.

От застройщика до сих пор не поступало информации о том, выплатил ли он проценты на сумму $82,5 млн – 30-дневный льготный период закончился в понедельник. Аналитики считают, что проценты вряд ли были выплачены, учитывая планы компании по реструктуризации. Evergrande заявила в пятницу, что «планирует активно взаимодействовать с офшорными кредиторами, чтобы сформулировать жизнеспособный план реструктуризации».

В этом случае компания впервые официально объявит дефолт, поскольку последние несколько процентных платежей ей удалось произвести в одиннадцатый час - в пределах установленного срока льготного периода. Аналитики отметили, что переход Китая к смягчению денежно-кредитной политики станет заметным фактором в изменении ситуации на проблемном рынке недвижимости.

Смягчение позиции китайского регулятора имеет значение, так как именно жесткая позиция правительства по сокращению задолженности и другие ужесточения в секторе недвижимости в первую очередь спровоцировали текущий кризис. Проблемы Evergrande обострились после того, как в прошлом году власти начали проводить политику «трех красных линий», которая устанавливает предел долга по отношению к денежным потокам, активам и уровню капитала компании.

Беспокойство по поводу огромного долга Evergrande взбудоражило мировые рынки на фоне опасений по поводу возможного распространения кризиса на всю отрасль недвижимости или даже на экономику в целом. По мере развития долгового кризиса другие китайские застройщики начали проявлять признаки напряженности – некоторые из них просрочили выплаты процентов, а другие и вовсе объявили дефолт по своим долгам.

В понедельник акции SoftBank Group упали более чем на 8%, поскольку стоимость ее портфельных компаний продолжает снижаться. Цена акций японского технологического гиганта снизилась с 5201 иены ($46) до 5103 иен на токийском фондовом рынке. В какой-то момент акции упали до 5062 иен – самого низкого уровня с июня 2020 года.

Падение цены акций SoftBank, которое отмечается седьмой день подряд, происходит на фоне периода неопределенности вокруг некоторых крупнейших активов компании и более широкой распродажи акций технологических компаний в Азии.

Китайская компания электронной коммерции Alibaba – самый крупный актив SoftBank – в понедельник подешевела на несколько миллиардов долларов после того, как компания объявила о реструктуризации.

Акции Alibaba упали более чем на 8% после того, как компания объявила о планах сформировать два новых подразделения для размещения своих основных предприятий электронной коммерции. Компания также сообщила, что заместитель главного финансового директора Тоби Сюй станет новым главным финансовым директором с апреля. В последнее время Alibaba сталкивается с многочисленными препятствиями, включая усиление конкуренции, замедление темпов роста экономики и ограничения со стороны регулирующих органов.

Кроме того, на прошлой неделе компания Didi Chuxing, поддерживаемая SoftBank, объявила о том, что планирует выйти из списка Нью-Йоркской фондовой биржи менее чем через шесть месяцев после IPO. Китайская компания заявила, что планирует повторно зарегистрироваться на Гонконгской фондовой бирже. Акции Didi упали на 57% с момента IPO 30 июня, закрывшись в пятницу на отметке $7,80 за акцию.

Эксперты инвестиционного банка Saxo Bank поделились «шокирующим» прогнозом на 2022 год. Банк ожидает, что в следующем году может начаться массовая гонка вооружений среди лидирующих военных сил, включая Россию, США, Китай, ЕС и Индию.

Аналитики не исключают вероятности того, что гиперзвук и космос станут основными темами нового этапа соперничества между США и Китаем на всех фронтах, экономическом и военном. Подобные выводы эксперты сделали, учитывая приоритеты финансирования обеих стран. К КНР и США также могут присоединиться и другие крупные державы с передовыми военными технологиями – Россия, Индия, Израиль и Евросоюз.

Saxo Bank считает, что гиперзвуковые технологии представляют собой революционную угрозу давнему военно-стратегическому статусу-кво. С одной стороны, гиперзвук делает бесполезными целые виды вооружения: например, надводные корабли не будут иметь возможности защититься от гиперзвуковой атаки.

Помимо этого, новое оружие может пошатнуть веру в принцип взаимного гарантированного уничтожения в случае ядерной войны. Имеется в виду тот факт, что скорость и маневренность гиперзвуковых технологий ставит их владельца на неоспоримо недосягаемый уровень.

Стоит отметить, что Китай уже проводил испытания гиперзвуковой ракеты, способной нести ядерное оружие, и это застало врасплох американскую разведку. При этом, МИД КНР заявило, что это были лишь испытания космического аппарата, а не гиперзвуковой ракеты.

Инфляция в еврозоне выросла до рекордного уровня в ноябре, вызвав дополнительные вопросы о том, что Европейский центральный банк будет делать дальше со своей денежно-кредитной политикой.

Базовая инфляция за месяц составила 4,9% по сравнению с тем же месяцем прошлого года, и 4,1% в октябре. Консенсус-прогноз Reuters составлял 4,5%. Этот показатель стал самым высоким за последние 25 лет,в течение которых составлялись данные.

Повышение цен на энергоносители внесло наибольший вклад в последние данные по инфляции. По данным европейского статистического бюро Евростат, в ноябре цены на энергоносители выросли на 27,4% в годовом исчислении по сравнению с 23,7% в октябре.

Эти данные поступают в то время, когда политики ждут новых данных о новом варианте Covid-19, omicron, о котором впервые сообщили на прошлой неделе в южной части Африки. Ограничения на поездки, введенные в связи с появлением нового варианта, также вызывают опасения.

Потребительские цены в еврозоне снова выросли на фоне повышения стоимости энергоносителей и проблем с поставками. В Германии уровень инфляции в ноябре достиг 29-летнего максимума. По сравнению с годом назад он выросли на 6%, если судить по гармонизированному индексу потребительских цен. Во Франции уровень инфляции в ноябре достиг 3,4%, что является самым высоким показателем с 2008 года.

Инвесторы размышляют о том, как ЕЦБ будет сочетать высокие показатели инфляции с неопределенностью в отношении пандемии. Вице-президент ЕЦБ Луис де Гиндос заявил на прошлой неделе, что центральный банк по-прежнему планирует завершить программу экстренной покупки облигаций в марте. Однако участники рынка хотят знать, как центральный банк будет корректировать другие свои инструменты.

Биткоин и другие криптовалюты подорожали в понедельник после резкой распродажи в конце прошлой недели. Цена биткоина сегодня превысила отметку в $57 000, увеличившись на 5% за последние 24 часа и пытается закрепиться над указанным уровнем. Другие цифровые активы также выросли: эфир подскочил более чем на 5%, до $4 321, а XRP – более чем на 4% до 97 центов.

Виджай Айяр, глава азиатско-тихоокеанского подразделения криптовалютной биржи Luno, считает, что новости о новом варианте ковида, который потенциально слабее с точки зрения симптомов, дали рынку толчок.

На прошлой неделе биткоин опустился до $53 549, самого низкого уровня с начала октября, на фоне более широкой распродажи акций и других рискованных активов из-за опасений по поводу нового варианта коронавируса.

Крупнейшая в мире цифровая валюта на короткое время упала более чем на 20% с недавнего исторического максимума почти в 69 000 долларов, перейдя на «медвежью» территорию, показав снижение на 20% и более от недавних максимумов.

Новый вариант Covid, впервые выявленный в Южной Африке, распространился на множество стран, включая Великобританию, Германию и Италию. Великобритания и другие страны ограничили поездки в некоторые африканские страны.

Майнеры криптовалют используют взломанные учетные записи Google Cloud для вычислительных целей, предупреждает компания Google.

Команда кибербезопасности поискового гиганта представила подробности нарушения безопасности в отчете, опубликованном в среду. «Вредоносные субъекты были замечены за майнингом криптовалюты во взломанных экземплярах облака», – пишет Google в резюме отчета.

Добыча криптовалюты – это коммерческая деятельность, которая часто требует больших вычислительных мощностей, доступ к которым клиенты Google Cloud получают за определенную плату. Google Cloud – это платформа для удаленного хранения данных, где клиенты могут хранить данные и файлы вне офиса.

По данным Google, 86% из 50 недавно взломанных учетных записей Google Cloud использовались для майнинга криптовалюты. По словам Google, в большинстве случаев программное обеспечение для майнинга криптовалюты загружалось в течение 22 секунд после взлома аккаунта.

Около 10% взломанных аккаунтов также использовались для сканирования других общедоступных ресурсов в Интернете с целью выявления уязвимых систем, а 8% аккаунтов использовались для атак на другие цели.

EUR/USD: доллар – игрушка на елке Федрезерва, но остающаяся звездой, а евро борется, чтоб не стать мишурой

На протяжении нескольких дней американская валюта сияла, как звезда, которой не мешали ни волатильность финансового рынка, ни дебаты Федрезерва по поводу сворачивания стимулов и подъема ставок. При этом европейская валюта в паре EUR/USD прикладывала неимоверные усилия, чтобы удержаться на плаву.

К концу текущей недели «европеец» подошел с сильными потерями. По мнению аналитиков, он лишился львиной доли своих позиций. Многие отмечают излишнюю перепроданность пары EUR/USD. Масла в огонь добавили серьезные расхождения в стратегиях американского и европейского регуляторов. Напомним, что ЕЦБ, в отличие от ФРС, пока не планирует сворачивать стимулирующие программы и в ближайшее время поднимать ставки. Подобная позиция существенно ослабляет «европейца», который подобен листу на ветру или мишуре на новогодней елке. Евро прилагает все усилия, чтобы удержаться в текущем диапазоне, но с переменным успехом.

Американская валюта, часто являясь игрушкой в руках Федрезерва, все равно остается в лидерах, сияя подобно рождественской звезде на елке. Финансовые бури, проносящиеся над рынком, не мешают гринбеку сохранять высокий статус. Этому способствует определенность в риторике ФРС, которая следует выбранным курсом. Многие аналитики считают, что в 2022 году регулятор свернет стимулирование и поднимет ставки быстрее, чем ожидалось.

Валютные стратеги банка Goldman Sachs уверены, что с января 2022 года американский центробанк удвоит темпы сворачивания программы скупки активов (до $30 млрд в месяц). Начало нового года ознаменуется для регулятора новыми монетарными мерами. По предварительным прогнозам Goldman Sachs, в середине марта 2022 года Федрезерв завершит свою программу покупки активов и закроет этот вопрос. К лету, в июне следующего года, регулятор займется повышением ключевой ставки, которая сейчас близка к нулевой. Осень тоже будет «урожайной»: в сентябре центробанк повторно увеличит ставки. Очередное повышение ожидается в декабре 2022 года, а двукратный подъем – в 2023-м, прогнозируют экономисты банка.

Реализация такого сценария откроет новые возможности для гринбека. Вопрос в том, сможет ли он ими воспользоваться и покорить новые вершины. Текущая переоцененность USD вызвана существенной разницей в ставках между США и другими странами. В данный момент она изменилась не в пользу доллара, полагают эксперты. Особая роль в данном вопросе отведена мощному притоку капитала в Америку на фоне растущего фондового и стабильного долгового рынков США. Однако это провоцирует перекупленность и американского рынка акций, и национальной валюты. Усугубление данной тенденции приведет к резкому падению гринбека, уверены аналитики.

Сложившаяся ситуация вносит дисбаланс в динамику пары EUR/USD. Стабилизация возможна в начале декабря, если экономический рост и различия в доходностях между Европой и США достигнут апогея. По мнению специалистов, к началу следующего месяца пара EUR/USD может преподнести сюрприз рынку. Если понижательное давление усилится, то классический тандем протестирует уровень 1,1000. Этому способствует недавний штурм отметки 1,1250. Утром в пятницу, 26 ноября, пара EUR/USD курсировала вблизи 1,1223, иногда выходя за рамки текущего диапазона.

Многие аналитики пессимистично смотрят на краткосрочные и среднесрочные перспективы тандема. Этому способствуют неустойчивый рост гринбека и сложная ситуация с евро. На последнего давят опасения по поводу новой волны COVID-19 и очередных локдаунов в еврозоне. По оценкам специалистов, у доллара больше шансов на рост, чем у «европейца». Вопрос в том, сумеет ли USD воспользоваться ими с наибольшей выгодой.

Продажи в Черную пятницу достигают рекордных высот

В связи с началом самого оживленного периода покупок в году Национальная федерация розничной торговли ожидает, что 2021 год станет рекордным. По прогнозам федерации, в этом году потребители потратят от 843,4 до 859 млрд долларов, увеличившись с 8,5% до 10,5% соответственно.

Предположительно, что сезон праздничных покупок 2021 года не только достигнет новых рекордных максимумов, но и будет намного выше среднего пятилетнего роста, составляющего 4,4%.

Ювелирные и золотые изделия станут популярными предметами после уверенного роста продаж в 2020 году.

На прошлой неделе британская исследовательская компания по драгоценным металлам Metals Focus заявила, что на протяжении текущего года предполагается увеличение потребления ювелирных изделий на 140 тонн, это на 10% больше, чем в 2019 году. Аналитики в ожидании того, что за последние 12 лет спрос на ювелирные изделия вырастет до самого высокого уровня.

Продажи золотых слитков находятся на уровне прошлого года. Данные о продажах Монетного двора США показывают, что в этом месяце он продал 81 000 унций золота по сравнению с 85 000 унций, проданных в прошлом году.

Этот сезон праздничных покупок станет не только рекордным, но и потребители начнут использовать не только доллары США. Согласно прогнозам CoinPayments, крупнейшего в мире обработчика криптовалют, предполагается, что в ноябре и Черную пятницу потребители потратят более 600 миллионов долларов в криптовалютах, это на 100% больше, чем в прошлом году.