Всё чаще начинающие и опытные инвесторы для решения вопросов финансового планирования и инвестирования привлекают финансового советника. Ценность услуг компетентного специалиста заключается в объективности и наличии большого опыта. Ответственный консультант всегда подскажет как не сбиться с правильного пути в условиях нестабильного рынка. В течение многих лет работы он сталкивается с проблемами сотен клиентов, и знает оптимальное и обоснованное решение конкретной проблемы. Исследования доказывают, что инвесторы, которые пользуются услугами профессиональных советников для управления активами, получают лучшую отдачу и доходность, если сравнивать с теми, кто принимает решения самостоятельно.

Чем может быть полезен финансовый советник?

Правильное решение любой задачи зависит о грамотно поставленных целей и задач. Однако довольно часто многие из нас не в силах четко сформулировать свои приоритеты самостоятельно. Уже на данном этапе советы специалиста будут незаменимы. Обозначив желаемые цели, эксперт поможет сформировать план для достижения каждой задачи. Не менее важно подобрать оптимальные пути решения задач – необходимые инвестиционные инструменты и подходящие учреждения (банки, инвестиционные дома, страховые компании). Компетентные специалисты хорошо разбираются в тонкостях инвестиционного рынка и сотрудничают только с надежными партнерами и организациями.

Какие еще задачи решает финансовый советник?

Опытному специалисту под силу справиться с любыми вопросами личного финансового планирования. По итогам консультации будет проведена оценка потенциала пассивов и активов, будут найдены наиболее ликвидные формы инвестирования. Вам помогут с оптимизацией налогообложения и наследственным планированием. В компетенцию эксперта также входят вопросы иммиграции через инвестирование, доверительное управление капиталом, накопительное страхование жизни, планирование пенсии.

Как выбрать хорошего специалиста?

Число частных лиц и небольших компаний, предлагающих услуги персонального консультирования весьма велико. Выбирая нужного специалиста, стоит обратить внимание на наличие у него опыта работы на данном рынке. Хороший советник должен знать принципы портфельного управления, разбираться в отечественном и зарубежном законодательстве, иметь сертификаты международного образца, которые подтверждают его квалификацию.

Каждый человек о чем-то мечтает, ставит различные цели, строит планы на будущее. Но не всегда эти цели могут быть достигнуты из-за кажущегося отсутствия достаточного количества времени, неуверенности в себе, неправильной оценки собственных, в том числе, и финансовых возможностей и т.д. Понять, чего конкретно вы хотите добиться и как это можно реализовать, сможет помочь финансовый консультант, так как на деле получается, что многие цели имеют вполне определенную денежную оценку. Итак, перечислим 10 основных причин, почему вам необходим финансовый консультант.

1. Необходимость создания личного финансового плана.

Компетентный финансовый консультант поможет вам четко сформулировать свои финансовые цели, проанализирует и объяснит потенциальные инвестиционные риски, упорядочит ваш бюджет и сформирует план управления вашими доходами и расходами с выбором нужных инвестиционных инструментов для сохранения и роста ваших сбережений и реализации всех осознанных инвестиционных целей.

2. Отсутствие времени.

В современном обществе вы получаете огромное количество финансовой информации из самых разных источников, и хорошо ориентироваться в этом потоке может только тот, кто регулярно занимается отбором и анализом нужной информации. Для выработки успешной стратегии принятия финансовых решений необходимо хорошо разбираться в макроэкономической ситуации, изменении цен на фондовом рынке, реальном и прогнозируемых уровнях инфляции, спектре и возможностях имеющихся инвестиционных инструментов и т.д. Вряд ли вы сможете уделять этому значительную часть своего времени, если только это не является вашей основной сферой деятельности. Финансовый консультант решит проблему нехватки времени на полноценный анализ финансовой информации, предложив вам свое время и свой опыт в этой сфере.

3. Необходимость контроля.

Если вы самостоятельно пытаетесь следовать некоторому финансовому плану, наверняка, нередко приходится сталкиваться с соблазнами немного отступить от первоначальной схемы, позволить себе потратить немного больше на что-то очень сильно понравившееся, но не способное приносить доход в дальнейшем (предметы одежды, мебель, бытовая техника и т.д.). Финансовый консультант обеспечит необходимый контроль за реализацией личного финансового плана, не позволяя отступать от намеченной схемы. Кроме того, оплата финансовому консультанту может стать дополнительным стимулом следовать поставленному плану – не зря же вы потратили свои деньги.

4. Отсутствие уверенности.

Нередко нам кажется, что мы зарабатываем слишком мало, чтобы позволить себе формировать сбережения и создать определенный инвестиционный портфель. Следствием такой неуверенности оказывается полное инвестиционное бездействие и обслуживание только своих текущих потребностей. Финансовый консультант избавит вас от такой неуверенности, показав вам ваши собственные возможности в накоплении необходимых средств на различные долгосрочные цели и разработав наглядную схему их реализации.

5. Нехватка знаний и опыта.

Вполне возможно, что вы интересуетесь инвестированием и хотите создать свой инвестиционный портфель, но не знаете с чего начать, какие инвестиционные инструменты, максимально удовлетворяющие вашим целям и степени готовности к рискам, использовать. Финансовый консультант поможет вам в выборе нужных инструментов, оперативной корректировке состава портфеля в случае изменения финансовой ситуации на рынках, появлении новых перспективных инструментов и т.д.

6. Создание финансового резерва для детей.

Если у вас есть дети, то вы наверняка заинтересованы в создании для них финансового резерва, который позволит им уверенно вступить во взрослую жизнь – иметь достаточно средств для получения качественного образования, покупки жилья или использования их для выхода из непредвиденных ситуаций, требующих значительных финансовых средств. Финансовый консультант поможет вам разработать оптимальную схему накопления такого резерва, используя преимущества значительного временного отрезка (в том случает, если дети еще маленькие).

7. Накопление средств на достойную пенсию.

Если вы еще достаточно молоды, то нередко серьезно не задумываетесь о том, какой доход ждет вас при выходе на пенсию и сможет ли он обеспечить вам достойное существование. Но чтобы не было неприятных сюрпризов при завершении вашей трудовой деятельности по возрасту, необходимо начать накапливать средства на будущую желаемую пенсию уже сейчас. Финансовый консультант рассчитает результаты государственного пенсионного обеспечения как для вас, так и для всей вашей семьи, поможет подобрать оптимальный альтернативный вариант пенсионного обеспечения.

8. Оптимизация налогообложения.

Если вы имеете частный бизнес, то в зависимости от вида деятельности и ряда других условий можете воспользоваться различными системами налогообложения, каждая из которых имеет свои специфические тонкости и ограничения и по-разному может отразиться на вашем конечном располагаемом доходе. Финансовый консультант даст профессиональный анализ особенностей применения каждой из возможных в вашем случае систем налогообложения и поможет оптимизировать налоги для целей максимизации вашего чистого дохода.

9. Накопление средств на крупную покупку.

Желание и необходимость совершения крупной покупки (квартира, автомобиль, загородный дом и т.д.) при отсутствии нужной суммы целиком требуют комплексного анализа ваших личных финансовых возможностей, подбора комбинации инвестиционных продуктов, оптимально работающих на поставленную цель, рассмотрения возможного использования заемных средств. Финансовый консультант возьмет решение всех этих задач на себя, а в случае возможности использования кредитных денег поможет подобрать подходящую кредитную программу и оптимальный вариант страхования.

10. Формирование наследства для ваших близких.

Если вы ответственный и заботящийся о своих близких людях человек, вам стоит задуматься об их будущей финансовой стабильности в случае, если вы являетесь для них основным источником получения финансовых средств. Финансовый консультант поможет разработать вам оптимальную схему накопления необходимого объема денежных средств, которые смогут сыграть роль финансовой подушки безопасности для ваших близких в случае возникновения непредвиденных ситуаций.