Размер счета на 31.08.2023 составляет 1 147 335 рублей. С 31.07.2023 счет увеличился с 1 052 006 на 95 329. В августе пополнений не было. Доходность счета (за вычетом пополнений) составила 9,06%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 5,03%.

За 8 месяцев 2023 года доходность (за вычетом пополнений) составила 62,37%. MCFTRR за это время вырос на 56,04%.

Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (61% от текущей стоимости портфеля), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (39% от текущей стоимости портфеля).

Таблица с доходностью (за вычетом пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.

Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в марте 2022 и 7,676% в марте 2023. Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 27,87%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.

Актуальная структура портфеля представлена ниже.

Ниже прикрепляю скрины с портфелем акций из отчета брокера.

Облигации составляют 16,3% от общего счета.

3,6% от общего счета составляет заблокированный FXUS и остаток денежных средств.

В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм.

Спасибо за чтение и удачи в инвестициях.

Размер счета на 31.03.2023 составляет 747 394 рублей. С 28.02.2023 счет увеличился с 616 876 рублей на 130 518. В последний торговый день февраля пополнил счет на 30 000. Таким образом, доходность счета за март без учета пополнения составила 16,3%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 8,77%.

За первый квартал 2023 доходность (без учета пополнений) составила 24,46%. MCFTRR за первый квартал 2023 вырос на 14,04%.

Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (74,8% от общих накоплений), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (25,2% от общих накоплений).

Таблица с доходностью/волатильностью портфеля за весь период инвестирования. Доходность считается так, чтобы пополнения не влияли на ее величину.

Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, доходность по рублевым депозитам физ. лиц "до 1 года, кроме до востребования" составила:

1) 3,25% в марте 2021;

2) 18,79% в марте 2022.

Годовой депозит, открытый в конце марта 2021, с реинвестированием в конце марта 2022 принес бы 22,78%.. Таким образом, доходность портфеля выигрывает у банковского депозита.

Ниже прикрепляю скрины с портфелем акций из отчета брокера. Доля портфеля акций от общего счета составляет 69,9%.

Облигации составляют 24,4% от общего счета. Портфель облигаций состоит из ОФЗ в соотношении 50% на индекс RUGBITR1Y и 50% на индекс RUGBITR3Y.

5,7% от общего счета составляет заблокированный FXUS и остаток денежных средств.

В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм.

Спасибо за чтение и удачи в инвестициях.

Общий размер счета на 31.03.2022 составляет 459 т.р., увеличившись с первоначальных в апреле 2021 года 209 т.р. Прирост составил 250 т.р., из них 170 т.р. составляют пополнения и 80 т.р. - доходы от инвестиций. Пополнений в марте и феврале не было.

Скрин финансового результата с личного кабинета

По итогам месяца портфель вырос на 6,07%, просадка составила 2,81%. Индекс МосБиржи (полная доходность минус налог по ставкам для российских организаций) вырос на 9,43% с просадкой 3,04%.

Таблица с результатами по каждому месяцу.

Таблица с результатами инвестиций за весь прошедший период с начала ведения публичного портфеля.

* - темп прироста индекса потребительских цен с апреля 2021 по февраль 2022

Состав портфеля на следующий месяц. Состав портфеля может изменится. О всех изменениях в структуре и составе портфеля пишу в телеграм. И да, не индивидуальная инвест рекомендация. Спасибо за чтение и удачи в инвестициях!